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股票基金

汇丰晋信基金:基金转换和围魏救赵

http://www.sina.com.cn 2007年06月06日 03:01 新闻晨报

  近日,随着沪深两市股指再创年内新低,如何解套,已经成为众多中小投资者不得不面对的严峻问题。

  □汇丰晋信基金 何寒熙

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  很多散户常用的解套方式是:追加资金去补仓被套股票,摊低成本,等待大势好转,保本卖出。这种方法较为被动,如果被套个股基本面较差,或不属于行情热点,即使大势好转,其涨幅也较为有限。对于补仓资金而言,是一种效率上的浪费。

  对于上周冲进市场的基民而言,多半都要面临短期被套的命运。事实上,在市场的下跌中,难免有股票基金的投资人不幸套牢,这时想要赎回,又不舍得割肉;而坐视不理,又承受不了净值的一路下跌,真是左右为难。

  
广发基金[微博]近期在广发基金官方网站、APP和官方微信上推出非货币基金“T+1”日快速赎回功能。投资者在广发基金直销平台赎回权益类基金(QDII基金除外)可以实现最快“T+1”日到账,相对于行业平均“T+3”以上的到账时间,缩短了至少两天时间。

  接下来,我们可以先来讲一个故事,“围魏救赵”,三十六计之第二计,出自《史记。孙子吴起列传》。公元前354年,魏国包围了赵国的都城邯郸,赵国向齐国求援,齐国任命田忌为将,孙膑为军师,采取避实击虚的灵活战术,直接攻打魏国的国都大梁,魏军只好回军救援。

  这时,不妨想想兵法中的经典故事———围魏救赵,面对气势汹汹的“大熊”,不如转移一下注意力。利用基金公司的转换服务,适时将股票基金转换为同一家公司的货币基金,一方面保住前期收益,另一方面以逸待劳,一旦行情回暖再转回股票型基金。就像在围魏救赵的故事里,“围”是手段,“救”才是目的;把股票型基金转换成货币市场基金,“买货币市场基金”只是手段,伺机“买股票型基金”才是目的。

  
此前,投资者通过银行、券商、基金公司等渠道申购国内市场的权益类基金(包括股票型基金、混合型基金、指数型基金),赎回到账时间通常需要3至4天。其中,直销渠道T+3日到账,代销渠道T+4日才能到账。

  假设被套的个股是赵国,而空仓的资金是齐国的话,最佳的选择并不是出兵赵国(即摊平原来被套的股票),而是选择更加有涨升潜力的个股(相当于出兵魏国)。

  转换在国外是基金的主流交易方式之一,在国内,许多基金公司也已推出了基金转换业务。所谓基金转换,是指投资者在基金存续期间要求将其持有的全部或部分基金份额转换为基金管理人管理的其他

  
广发基金互联网金融部相关人士介绍,投资者在T日交易时间内(下午3点前)通过广发基金官网、手机APP等直销平台赎回权益类基金时选择赎回到广发钱袋子账户,基金份额在“T+1”日上午完成确认,投资者随后就可以通过广发钱袋子的快速取现功能,提前将资金取现到银行卡。

  这场经典的战例,它的特点是:以迂为直,避实就虚,攻敌所必救,以解除敌人的围困。

开放式基金份额的行为。基金转换和“先赎回后申购”有什么不同?最重要的是转换可以节省交易时间和交易成本。从交易时间来看,按照原来的交易程序,先赎回后申购,一般需要5个工作日,而选择基金转换,则只要2个工作日就够了;从交易成本来看,基金转换时的费用一般由转出基金赎回费、转出和转入基金的申购费补差以及转换费三部分构成,这些费率总合通常会比“先赎回,再申购”的费率要低。

  
当投资者打算在广发基金直销渠道赎回权益类基金时,只要先赎回到钱袋子账户、再快速取现,原本需要3天赎回到账的权益类基金,现在最快只需要1天时间。值得注意的是,如果投资者不急着提现到银行卡,基金赎回(转换)至广发钱袋子,T+1日即享受货币基金收益。相比过去先赎回权益类基金再申购货币基金的传统模式,可以多享受3天的钱袋子收益。业内人士表示,基民选择基金品种和投资渠道时,除了比较基金历史业绩、基金公司管理经验、基金经理投资能力外,同时需要关注基金赎回到账时间和购买手续费用。(常仙鹤)

  对于基民来说,面对当前气势汹汹的“大熊”,广发基金(微博)玩转钱包“三十六计”锦囊,教你如何利用广发“钱袋子”避实击虚,围魏救赵,通过基金转换来实现避险解围。

  不过,基金转换也要用对地方、用对时候,才会达到好的投资效果。

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